Chaque année, les contribuables cherchent des solutions pour alléger leur fiscalité. Heureusement, il existe des stratégies légales pour optimiser son impôt sur le revenu tout en constituant un patrimoine solide. Investissements, épargne retraite, dispositifs immobiliers ou dons, plusieurs options s’offrent à vous. GT EXPERTISE, cabinet d’expertise comptable, vous guide dans le choix des solutions adaptées à votre situation.
Obtenez plus de renseignements à ce sujet en contactant nos experts !
L’investissement immobilier : un levier fiscal efficace
L’immobilier reste l’un des moyens les plus prisés pour bénéficier d’avantages fiscaux. Plusieurs dispositifs permettent d’optimiser ses impôts en investissant dans la pierre.
Le dispositif Pinel
Le dispositif Pinel permet une réduction d’impôt pour l’achat d’un logement neuf destiné à la location. Selon la durée d’engagement, l’avantage fiscal varie :
- 6 ans : réduction de 9 % du prix d’acquisition
- 9 ans : réduction de 12 %
- 12 ans : réduction de 14 %
Toutefois, 2024 marque la dernière année d’application de ce dispositif. Il peut donc être opportun d’en profiter avant sa disparition. De plus, il est conseillé d’analyser les perspectives locatives et l’emplacement du bien avant tout investissement.
Le dispositif Malraux
Destiné aux amateurs de patrimoine, ce dispositif encourage la restauration de bâtiments anciens situés en secteur sauvegardé. Les travaux réalisés permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt pouvant atteindre 30 % des montants engagés. Cette réduction est particulièrement avantageuse pour ceux souhaitant investir dans des biens à forte valeur historique.
Obtenez plus de renseignements à ce sujet en contactant nos experts !
Le statut de loueur meublé non professionnel (LMNP)
Le LMNP permet d’amortir fiscalement un bien immobilier loué meublé et de percevoir des revenus locatifs faiblement imposés. Ce statut est idéal pour ceux souhaitant constituer un patrimoine avec un impact fiscal réduit. Les loyers perçus peuvent être exonérés d’impôt grâce au mécanisme d’amortissement comptable, rendant ce statut attractif.
Épargne et retraite : anticiper pour mieux optimiser
L’épargne retraite représente un outil fiscal intéressant pour réduire son imposition tout en préparant l’avenir.
Le plan d’épargne retraite (PER)
Le PER permet de déduire les versements volontaires de son revenu imposable. Les plafonds de déduction sont :
- 10 % du revenu professionnel, jusqu’à 85 780 € en 2024
- 10 % du plafond annuel de la Sécurité sociale, soit 4 637 €
Ce dispositif permet une flexibilité importante, notamment la possibilité de récupérer son épargne en capital ou sous forme de rente viagère au moment du départ en retraite. C’est une excellente option pour ceux souhaitant optimiser leur patrimoine sur le long terme.
L’Assurance vie : une fiscalité douce sur le long terme
L’assurance vie est une solution patrimoniale avantageuse avec une fiscalité réduite après huit ans de détention. Les gains sont soumis à une taxation allégée et les sommes transmises bénéficient d’une exonération partielle de droits de succession. De plus, les fonds peuvent être investis dans divers supports financiers afin de maximiser la rentabilité tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive.
Obtenez plus de renseignements à ce sujet en contactant nos experts !
Soutenir l’économie réelle : investir intelligemment
Investir dans l’économie réelle permet de dynamiser des entreprises tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs.
Les FCPI et FIP
Les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) et fonds d’investissement de proximité (FIP), permettent d’investir dans des PME et startups françaises ou européennes en contrepartie d’une réduction d’impôt de 18 % du montant investi. Le plafond d’investissement est fixé à :
- 12 000 € pour une personne seule
- 24 000 € pour un couple
Ces investissements doivent être conservés au moins 5 ans pour conserver l’avantage fiscal. L’investissement dans ces fonds est à considérer pour ceux ayant une appétence pour le risque et souhaitant soutenir l’innovation.
La souscription au capital de PME
Les contribuables qui investissent directement dans le capital de PME non cotées peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 50 % du montant souscrit, dans la limite de 50 000 € pour un célibataire et 100 000 € pour un couple.
Les dons aux associations : un geste altruiste et fiscalement avantageux
Faire un don à une association permet d’obtenir une réduction d’impôt tout en soutenant une cause. Deux niveaux d’avantages fiscaux existent :
- 66 % du montant du don dans la limite de 20 % du revenu imposable.
- 75 % pour les dons allant jusqu’à 1 000 € effectués à des organismes d’aide aux personnes en difficulté ou à la Fondation du patrimoine.
Ce dispositif est une manière efficace de concilier solidarité et optimisation fiscale. En outre, certains dons en nature peuvent également bénéficier de réductions d’impôt sous certaines conditions.
Obtenez plus de renseignements à ce sujet en contactant nos experts !
Autres solutions de défiscalisation
Le dispositif Girardin
Le dispositif Girardin encourage l’investissement en Outre-mer en finançant des projets industriels ou immobiliers. Il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt supérieure au montant investi, ce qui en fait un des rares dispositifs offrant une rentabilité fiscale immédiate.
Les investissements dans les sociétés de financement du cinéma (SOFICA)
Les SOFICA permettent d’investir dans la production cinématographique française et de bénéficier d’une réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 48 % du montant investi, dans la limite de 25 % du revenu imposable. Ce dispositif est idéal pour ceux souhaitant diversifier leur patrimoine tout en soutenant le secteur culturel.
Maximiser l’optimisation fiscale avec un accompagnement sur-mesure
Chaque situation fiscale est unique. Choisir la bonne stratégie nécessite une approche personnalisée en fonction de son profil, ses objectifs patrimoniaux et son niveau d’imposition. Chez GT EXPERTISE, nous accompagnons nos clients en proposant des solutions adaptées pour réduire efficacement leur imposition. Pourquoi faire appel à un expert-comptable ?
- Optimisation sur-mesure : analyse personnalisée des opportunités fiscales
- Sécurisation des dispositifs : respect des conditions pour éviter les redressements fiscaux
- Gain de temps et de sérénité : une gestion facilitée et conforme aux évolutions légales
Conclusion
Optimiser sa fiscalité est une démarche qui demande anticipation et expertise. Que ce soit via l’immobilier, l’épargne retraite, les investissements en entreprise ou les dons, plusieurs leviers permettent de réduire efficacement son impôt sur le revenu.
Chez GT EXPERTISE, nous vous aidons à bâtir une stratégie fiscale performante et adaptée à vos besoins. Contactez-nous dès maintenant pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé et alléger votre fiscalité en toute légalité.
Obtenez plus de renseignements à ce sujet en contactant nos experts !